Conto Bancario a Panama

Il Miglior Conto Bancario per Te

A Panama ci sono molte banche diverse, sia locali che internazionali. In questo articolo ci concentreremo sui conti bancari personali, per scopi standard. Avere un conto bancario a Panama potrebbe essere utile per ricevere il tuo stipendio da un'azienda locale, per effettuare pagamenti quotidiani, pagare l'affitto e le tasse, ecc.

La maggior parte delle banche a Panama è amichevole verso gli stranieri e offre supporto in inglese, non addebita commissioni sugli sportelli bancomat e ti fornisce un conto di risparmio che genera un rendimento di circa il 2% all'anno. Le banche locali offrono anche un'opzione di risparmio che garantisce un rendimento maggiore "plazo fijo", ma è necessario bloccare i soldi per almeno 6 mesi.

Le Banche più Grandi a Panama

Banche Locali

Banco General, la prima e più grande banca di Panama per capitalizzazione di mercato, con oltre 1 milione di clienti.
Banco Nacional de Panama, è la seconda banca più grande di Panama e una delle due banche di proprietà del governo panamense.
Banistmo, parte di un gruppo finanziario latinoamericano, è una delle più grandi banche di Panama e dell'America Centrale.
BAC, BAC Credomatic è un'entità finanziaria dell'America Centrale, con operazioni in Guatemala, El Salvador, Honduras, Nicaragua, Costa Rica, Panama e Bahamas.
Global Bank, una banca panamense al 100% fondata nel 1994. Ha 38 filiali in tutto Panama e oltre 141 sportelli bancomat in tutto il paese.

Banche Internazionali

Citibank, una delle banche statunitensi più importanti, con oltre 4 trilioni di dollari di flussi finanziari globali.
Scotiabank, una società bancaria e finanziaria multinazionale canadese, la terza banca canadese per depositi e capitalizzazione di mercato.

Come Aprire un Conto Bancario a Panama

Per aprire un conto bancario personale devi soddisfare alcuni requisiti riguardanti il deposito iniziale, la documentazione di prova del reddito e l'Antiriciclaggio AML.

Il primo passo è recarsi di persona presso la banca selezionata e chiedere loro come procedere per aprire il conto bancario. Puoi facilitare il processo chiedendo a uno studio legale di identificare la banca e di aiutarti nel processo di apertura del conto, ma di solito è un processo che può essere fatto da solo. Se per motivi di immigrazione sei già in contatto con l'avvocato, di solito includono questo servizio nel "pacchetto residenza".

Ogni banca potrebbe richiedere diversi tipi di documentazione, ma in genere i documenti più comuni sono:

Passaporto e/o carta d'identità panamense (Cedula)
Dichiarazione dei redditi attuale/dell'anno scorso (panamense o straniera)
Prova di ricchezza e reddito (fatture, buste paga, ecc.)
Lettera di referenze bancarie (panamense o straniera)
Lettera di referenze professionali o commerciali
Curriculum Vitae o Curriculum

Fatti Importanti

Tutti i conti bancari sono in dollari statunitensi
Nel gennaio 2018, il Governo della Repubblica di Panama ha firmato un Accordo Multilaterale tra Autorità Competenti per facilitare lo scambio automatico di informazioni su conti finanziari (CRS MCAA).
L'importo indicato nella tua dichiarazione dei redditi annuale verrà utilizzato come riferimento. Dovresti gestire un importo di denaro basato sulle informazioni fornite.

Trasferimento di Denaro Internazionale

Trasferimenti Bancari Internazionali

Trasferimenti in Uscita: La maggior parte delle banche consente trasferimenti di denaro internazionali da Panama all'estero. Ci vorranno da 2 a 7 giorni e il costo dipende dai mittenti e dai destinatari e avrai bisogno dei dettagli bancari del destinatario, compresi i codici SWIFT/BIC. Attenzione alle commissioni di trasferimento e ai tassi di cambio se stai inviando una valuta diversa dall'USD.
Trasferimenti in Entrata: Per ricevere denaro a Panama, fornisci al mittente i dettagli del tuo conto bancario, compreso il codice SWIFT della tua banca. Si applicano commissioni e tempi di attesa per i trasferimenti internazionali.

Servizi di Trasferimento di Denaro Online:

Wise, Western Union, MoneyGram, e PayPal sono alcune delle società che ti consentono di inviare e ricevere denaro internazionalmente. Tali servizi sono spesso più veloci e meno costosi rispetto ai tradizionali trasferimenti bancari internazionali. Ti danno la possibilità di trasferire denaro su un conto bancario o per il ritiro in contanti.

Trasferimenti di Criptovalute

Le criptovalute come Bitcoin forniscono un modo alternativo per inviare denaro internazionalmente. Questo può funzionare in modo efficiente ed economico, ma è fondamentale considerare i rischi associati e le normative coinvolte in questo tipo di trasferimento.

Banca Amica delle Criptovalute a Panama

A Panama, la regolamentazione delle criptovalute è ancora in corso. Le banche non sono disposte ad accettare trasferimenti dalle piattaforme di criptovalute o derivati dalle transazioni di criptovalute e nella maggior parte dei casi bloccheranno il tuo conto bancario. L'unica banca che ti consente di effettuare attività cripto è Towerbank.

Towerbank, è un istituto finanziario panamense con oltre 40 anni di esperienza bancaria, ed è l'unica banca "amica delle Bitcoin" nel paese. Towerbank ti permette di trasferire denaro dalle più comuni piattaforme di criptovalute come Binance e Coinbase.

Fonti & Note a piè di pagina

[1] Banco Nacional de Panamá - Sito Web Ufficiale
[2] Wikipedia - Banca Nazionale di Panama
[3] Wikipedia - Grupo Banistmo
[4] Wikipedia - BAC Credomatic (Spagnolo)
[5] Citigroup - Sito Web Aziendale Ufficiale
[6] Wikipedia - Citibank
[7] Banca Popolare di Panama - Sito Web Ufficiale
[8] OCSE - Accordo Multilaterale tra Autorità Competenti
[9] Cointelegraph - Top 30 Banca Panama Bitcoin-Friendly